Jeg er en enlig kvinde på 71 år med to voksne sønner. Den ene kommer stort set hver dag og hjælper mig med haven og huset, da jeg ikke selv kan så meget mere. Den anden søn ser jeg to til tre gange om året, og han ringer måske til mig hver anden måned. Derfor har jeg valgt, at det skal være min ene søn, der arver mest efter mig.
En af mine bekendte siger, at hvis det er det, jeg vil, så kan min ene søn komme til at arve 3/4, mens den anden arver 1/4.
Er det rigtigt?
Jeg er klar over, at jeg kun får mit ønske opfyldt, hvis jeg opretter et testamente.
Er det ellers noget, som jeg bør overveje i den sammenhæng?
”Y.M.”
Svar:
NEJ! og JA!
Din bekendt er tilsyneladende klar over, at du frit kan bestemme over 3/4 af dine værdier i et testamente. Men hvis du i et testamente begunstiger din ene søn mest muligt, så den anden søn udelukkende får sin tvangsarv, bliver brøkerne anderledes. Nemlig 7/8 til din ene søn og 1/8 til den anden.
Du kan som sagt frit bestemme over 3/4 af alt, hvad du efterlader dig, mens 1/4 udgør tvangsarven efter dig. Når du har to sønner, skal tvangsarven deles, dvs. så der bliver 1/8 til hver af dine sønner.
I forbindelse med dit testamente bør du overveje følgende:
1) Hvad skal der ske med arven til den søn, der står til at få mest muligt, hvis han afgår ved døden før dig. Skal hans børn – hvis han har børn – i stedet indsættes til at få mest muligt, eller skal der i den situation gå noget til hans enke, hans kæreste osv.
2) Skal arven til dine sønner gøres til særeje. Hvis det er tilfældet, skal du vælge mellem skilsmissesæreje, fuldstændigt særeje eller en kombination af de to særejetyper.
Skulle du vælge fuldstændigt særeje, skal du måske tillige overveje, om den del af arven, der er såkaldt friarv, skal indsættes i en successionsrækkeføle, så det bliver din søns børn, der får gavn af den, såfremt din søn ikke når at bruge den i levende live.
Som du kan læse, er der en del, der skal overvejes, inden du opretter dit testamente. Derfor gør du sandsynligvis klogt i at købe juridisk rådgivning til at få udformet det testamente, der svarer til dine ønsker.
J.G./E.F.