Min kammerat og jeg har diskuteret, om man lovligt kan betale meget store beløb, fx 200.000 kr., kontant.
Findes der regler om det i dansk lovgivning?
”P:P.”
Svar:
BÅDE-OG!
Dansk lovgivning indeholder ingen regler om, hvor store beløb, der må betales kontant, når to privatpersoner indgår en handel. Derfor kan du og din kammerat betale hinanden lige så stort et kontant beløb, fx 500.000 kr. eller en million, som I har råd til.
Til gengæld vil jeres pengeinstitut sandsynligvis stille spørgsmål, hvis I hæver meget store beløb, Det har pengeinstituttet pligt til efter § 6 i loven om hvidvask:
”De af loven omfattede virksomheder og personer skal være opmærksom på kunders aktiviteter, som på grund af deres karakter særlig menes at kunne have tilknytning til hvidvask…”.
Hvis det derimod drejer sig om betalinger fra en privatperson til en erhvervsdrivende, fx en håndværker, så er udgangspunktet følgende:
”Erhvervsdrivende, som ikke er omfattet af § 1, stk. 1, må ikke modtage kontantbetalinger på 50.000 kr. eller derover, hvad enten betalingen sker på én gang eller som flere betalinger, der ser ud til at være indbyrdes forbundet”.
Som det fremgår af henvisningen til § 1 stk. 1, så er der undtagelser, fx kontant betaling til en bank eller en ejendomsmægler.
J.G./E.F.